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缓解银行资本补充压力 推动尽快启动永续债发行
2019-04-23 09:41

新华社北京12月26日电 题:缓解银行资本补充压力 推动尽快启动永续债发行

新华社记者吴雨

国务院金融稳定发展委员会办公室日前召开专题会议,研究多渠道支持商业银行补充资本有关问题,推动尽快启动永续债发行。专家认为,发行永续债可缓解当下银行业的资本补充压力,特别是有利于非上市中小银行补充非核心一级资本,推动城商行、农商行、农信社业务逐步回归本源。

业内人士介绍,永续债属于混合资本工具,是一种没有明确到期日或期限非常长的债券,即理论上永久存续。巴赛尔协议Ⅲ推出之后,海外银行发行永续债已有较多实践,而国内银行尚无先例。

“当下,监管对银行机构的资本约束越来越严格,商业银行资本补充面临一定压力。”中国人民大学重阳金融研究院高级研究员董希淼表示,今年受监管达标要求、表外融资需求回表等影响,银行普遍资本金消耗过快,资本充足率有所下降。加之,近期理财子公司和债转股子公司等分支机构陆续成立,也给银行资本造成了一定压力。“整个银行业都面临着资本补充压力,中小银行尤为严重。”

近一个月,已有7家A股银行披露了资本补充计划进度,其中包括国有大行、股份制银行、城商行与农商行。但对于非上市的中小银行而言,资本补充工具相对较少,资本补充面临压力。

国家金融与发展实验室副主任曾刚表示,目前我国合格的其他一级资本工具较少,非上市中小银行可以使用的资本工具类型更是有限,这对中小银行业务发展造成一定影响。“需要新增无固定期限资本债券,支持中小银行发展业务、回归本源。”

今年以来,监管鼓励银行资本工具创新的相关政策陆续出台,明确支持商业银行探索资本工具创新并拓宽资本工具发行渠道,为银行发行各类创新型资本工具创造了有利条件。

“永续债具有发行人赎回权、高票息率等特征,其创设涉及多个政府部门,需要各部门配合与协调。”交通银行金融研究高级研究员武雯表示,考虑到在金融委的支持下,当前监管的协调性、统筹性已经大大增强,预计以永续债为代表的一级资本补充工具将逐步推出并落实。

近期召开的中央经济工作会议提出,改善货币政策传导机制,解决好民营企业和小微企业融资难融资贵问题。会议确定,发展民营银行和社区银行,推动城商行、农商行、农信社业务逐步回归本源。

曾刚表示,解决好民营企业和小微企业融资难融资贵问题,不仅需要流动性保持合理充裕,还要进一步疏通货币政策传导机制,激发银行机构放贷的积极性。“资本充足水平制约着银行信贷投放能力,多渠道支持商业银行补充资本是提高银行支持实体经济的能力、疏通货币政策传导机制的重要举措。预计银行业资本工具创新将进入快速发展的阶段。”

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